Grundlagen

Grundlagen des Bankgeschäfts

Mitarbeiter von Banken, Versicherungen, Bausparkassen, Investmentfondsgesellschaften, Kreditkartenunternehmen, anderen Finanzdienstleistern sowie Software-Häusern werden mit neuen Produkten, innovativen Technologien, unbekannten Begriffen und Anglizismen aus dem Bankensektor konfrontiert.

Hauptziel des Seminars ist das Erlernen der Bankterminologie, das Erkennen bankwirtschaftlicher Zusammenhänge, das Verstehen von Bankprozessen sowie das Kennenlernen der vielfältigen Bankprodukte in leicht verständlicher Form.

• Bankenmarkt und Bankstrategien
• Bankprozesse und Aufbauorganisation
• Bankrecht im Überblick
• Retail Banking
• Private Banking
• Investment Banking
• Regulatorik und Risikomanagement
• Transaction Banking
• Überblick Corporate Banking

Grundlagen des Versicherungsgeschäft für IT´ler

Für Mitarbeiter von Systemhäusern oder Softwareanbietern, die die aktuellen Fragen der Versicherungswirtschaft und die Sichtweise eines Versicherers kennen und verstehen wollen.

Sie lernen die Kernbereiche und verschiedenen Prozesse eines modernen Versicherungsunternehmens kennen. Die Teilnehmer können die aktuellen Themen der Versicherungswirtschaft fachlich fundiert erklären.

Die Themen werden aus dem Front-End (Produktebene) heraus entwickelt. Darüber hinaus werden für die meisten Produkte Prozessketten aufgezeigt.

• Versicherungsmarkt in Deutschland
• Politische Einflussfaktoren
• Versicherungsaufsicht und relevante Gesetze
• Versicherungsprodukte und ihre Profitabilität
• Der Versicherungsvertrag
• Markttrends und Beobachtungen
• Produktionsabläufe in der Versicherungswirtschaft
• Einsatz von CRM-Lösungen und sonstige Softwarelösungen mit Marktübersicht
• Digitale Prozesssteuerung in der Kundenberatung
• Bilanzen der Versicherer
• Kapitalanlagemanagement in der Lebensversicherung im Niedrigzinsumfeld
• Riskmanagement – Solvency II
• Versicherungsvertrieb und Vergütungsmodelle
• Technische Innovationen, Blockchain, Fintechs

Rechtlichen Grundlagen des Bankgeschäfts

In diesem Seminar werden Ihnen fundierte Kenntnisse über die grundlegend rechtlichen und gesetzlichen Anforderungen an die Kontoführungsunterlagen vermittelt. Zusätzlich werden die Inhalte um einen Überblick über das Vertragsrecht in der Vertriebspraxis ergänzt.

• Das Bankrecht in der Rechtsordnung
• Personen/Kontoinhaber (unter Berücksichtigung der Besonderheiten zu der Legitimationsprüfung nach AO/GwG)                   
• Verfügungsberechtigung und Vollmachten
• Vormund, Betreuung, Pflegschaft
• Allgemeine Grundsätze zum Erbfall
• Pfändung in das Konto
• Vertragsrecht in der Vertriebspraxis

Steuerliche Grundlagen im Privatkundengeschäft

• Grundlagen und Verfahrensrecht
• Einkommensteuer
• Erbschaft- und Schenkungsteuer