Geschäfts- und Firmenkunden

Bonitätsanalyse von gewerblichen Kreditnehmern (Freiberuflern, Selbständigen kleine Firmen)

Im Seminar Bonitätsprüfung erwerben die Teilnehmer ein fundiertes und praxisorientiertes Wissen zur Beurteilung der Kreditwürdigkeit von Geschäftskunden. Sie erlangen Sicherheit im Umgang mit Jahresabschlüssen und BWA und kennen Ratingfaktoren und –prozess sowie das Pricing von Krediten.

Das Zahlenwerk der BWA

Im Kreditgeschäft müssen Banken die Bonitätsprüfung zumeist auf interne Zwischenzahlen - die Betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA) – des Kunden stützen. Deshalb ist es unumgänglich, sich intensiv mit der BWA-Analyse zu beschäftigen und das Zahlenwerk und seine Fallstricke zu kennen und interpretieren zu können. Im Seminar wird dies anhand zahlreicher Praxisfälle angegangen.

Rechtsfragen zum Kreditsicherungsvertrag und der Kreditsicherheitenbestellung von gewerblichen Kreditnehmern und Geschäftskunden

Hierbei lernen die Teilnehmer lernen die rechtlichen Besonderheiten beim Zustandekommen von Kreditverträgen und die Grundlagen der Kreditsicherung bzw. des Kreditsicherungsvertrages kennen.

  • Kreditfähigkeitsprüfung gängiger Gesellschaftsformen unter Berücksichtigung der verschiedenen Vertretungsbefugnisse, Haftungsregelungen, sowie die Bestimmung des wirtschaftlich Berichtigten nach GwG (“Know- Your- Costumer-Prozess“)
  • Grundlagen der Kreditsicherung bzw. des Kreditsicherungsvertrages
  • Ausgewählte Problemfälle aus der Bankpraxis zur Bestellung von Kreditsicherheiten  

Unternehmenssteuern

Im Seminar Unternehmenssteuern werden wichtige Fragestellungen speziell vor dem Hintergrund des mittelständischen Unternehmers vermittelt:

  • Einkommensteuer
  • Körperschaftsteuer
  • Gewerbesteuer- und Umsatzsteuerrecht.

aktuelle Steuerfragestellungen und Gestaltungsmöglichkeiten in der Firmenkundenberatung:

Die Erbschaftsteuerreform und Änderungen des Investmentsteuergesetzes werfen neue Fragestellungen beim Geschäfts und Firmenkunden auf. Der Berater von Geschäfts –und Firmenkunden gewinnt aus diesem Seminar neue Beratungs- und Akquisitionsansätze.

  • Grundlegende Bilanz- und Besteuerungsaspekte
  • Zivil- und / oder steuerrechtliche „Spezialfälle“
  • Unternehmensnachfolge nach der Erbschaftssteuerreform
  • Sonstiges aus dem Steuerrecht: Einkommensteuerliche Behandlung von Xetra Inhaberschuldverschreibungen, Virtuelle Währungen